オンライン詐欺被害報告書
管轄および方式に関する重要な注意
これは架空の書簡を用いた教育目的の例であり、法律上の助言でも、あらゆる場合に有効な詐欺報告または返金請求でもありません。イングランドおよびウェールズでは、銀行、警察、詐欺報告サービス、保険会社または裁判所が、異なる様式、期限、本人確認、証拠の形式または報告経路を求めることがあります。報告しただけで刑事責任が成立するものでも、金銭の回収が保証されるものでもありません。この例を使用する前に、公式の電話番号で速やかに銀行へ連絡し、原本の証拠を保存し、民事請求または金融サービスに関する苦情について助言を受けてください。
日付および宛先
2026年10月14日
宛先：ノース・コースト銀行 不正調査チーム、18 Castle Street, Leeds LS1 2AB
写し：アクション・フロード（同サービスの公式報告手続による）、および報告サービスから指示された場合はウェスト・ヨークシャー警察
差出人：ダニエル・マーカス・エイヴリー、42 Rowan View, Headingley, Leeds LS6 3PR
口座番号：下4桁 4821 電話：0113 555 0186 電子メール：daniel.avery@example.test
1. 本報告の目的
私は、ノース・コースト銀行の当座預金口座から、情報を開示させられ、2026年10月12日に8,740ポンドを送金してしまったオンライン上のなりすまし詐欺について報告します。私に連絡してきた人物は、ノース・コースト銀行の不正対策部門の職員であると偽って名乗りました。銀行に対し、緊急に調査し、私の口座を保護し、支払の組戻しを試み、追加で必要な情報を知らせるよう求めます。また、適切な報告機関に対し、事件を記録し、より広範な詐欺の一部であるかを評価するよう求めます。
私は、商品またはサービスの真正な代金として詐欺者へ送金することを、認識した上で承認したのではありません。私の口座情報にアクセスできるように見えた人物にだまされたため、行動しました。調査後の法的な分類および結果は銀行と当局が決めることを理解しています。
2. 連絡が行われた経緯
2026年10月12日午前10時18分頃、私はノース・コースト銀行から送信されたように見えるテキストメッセージを受信しました。そこには、「R. Harlow Motors」宛ての3,280ポンドの支払が確認待ちであると記載され、末尾が7714の電話番号が示されていました。そのメッセージは、私の携帯電話に以前届いた本物の銀行通知と同じメッセージスレッドに表示されました。ウェブリンクはクリックしていません。
午前10時23分、私はメッセージに記載された番号へ電話しました。自分を「マーティン・コール」と称する男性は、上級不正調査員であると言いました。彼は私の氏名、カード番号の下4桁、最近薬局へ支払をしたことを知っていました。犯罪者が私の口座を空にしようとしているため、銀行が調査している間に資金を「安全な保管口座」へ移さなければならないと言いました。通常の電話番号を使うと安全確認手続が遅れるとして、そこには電話しないよう指示しました。
電話の相手は、ノース・コースト・セキュリティ・オペレーションズという名称と口座番号を含む2通目のメッセージを送信しました。相手は、携帯電話に表示されたワンタイムコードを読み上げるよう求めました。私は現在、このコードにより支払が承認されたか、セキュリティ設定が変更された可能性があると理解しています。相手に完全なパスワードやカード暗証番号は伝えておらず、その後、銀行の公式ウェブサイトを通じてオンラインバンキングの認証情報を変更しました。
3. 支払および発覚
電話の相手の指示に従い、午前10時41分頃、下4桁4821の当座預金口座から、ソートコード 40-16-29、口座番号下4桁 9036のOakbridge Trading Solutionsへ、8,740ポンドのファスター・ペイメントを行いました。支払参照は SECURE HOLD でした。送金先は、私が関係を持つ事業者の口座ではありませんでした。
午前11時02分、電話の相手はさらに6,000ポンドの支払を要求しました。私は不審に思い、通話を終了して、デビットカードに印刷された番号を使ってノース・コースト銀行へ電話しました。本物の担当者は、最初の支払が実行されていること、銀行職員から私に電話した事実がないことを確認しました。午前11時19分、担当者は口座に不正取引のマーカーを付け、カードを停止し、支払の組戻しを依頼しました。それ以上の金銭は送っていません。
送金直前の当座預金残高は約12,460ポンドでした。この支払により8,740ポンドの直接の金銭的損失が生じ、10月13日に予定されていた1,180ポンドのボイラー修理請求書を支払えなくなりました。私はまだその請求書を支払っておらず、損失として請求していませんが、事件の実際上の影響として記載します。
4. 保存している証拠
私は、元のテキストメッセージ、電話の履歴、オンラインバンキングの支払確認、送金先口座の詳細、スクリーンショット、および午前11時35分に作成した同時記録のメモを保存しています。スクリーンショットは編集していません。携帯電話はLinden 8 Proで、表示された関係電話番号は07700 900714でした。安全なアップロード経路で写しを提出でき、電話とメッセージを現在の状態のまま保存します。
銀行の本物の担当者から事件参照番号 NCB-FR-261012-44 を受け取りました。本書をこの事件に関連付けてください。適用されるデータ保護法に従うことを条件に、調査および回収のため、関連情報を受取銀行、警察、詐欺報告サービスおよび私の保険会社と合理的な範囲で共有することに同意します。これらの目的に必要でない開示を行う場合は、事前に知らせてください。
5. 求める対応および確認
組戻し依頼が送付されたか、受取銀行から回答があったか、私の口座とオンラインバンキングへのアクセスが安全か、どの苦情または返金手続が適用されるかを、書面で確認してください。関係する通話記録、メッセージのメタデータ、ログイン記録、支払データおよび口座記録を保存してください。返金を拒否する場合は、その理由、依拠した証拠、次の苦情または審査段階の詳細を示してください。
上記の事実は私の知る限り真実であり、合理的な本人確認および警察または銀行の調査に協力することを確認します。故意に虚偽の情報を提供すると、法的な結果を招く可能性があることを理解しています。
本報告に記載した時刻は、私の携帯電話、銀行の記録およびその時点で作成したメモを照合して記載したものです。銀行または捜査機関が別の時刻表示や技術的な記録を確認した場合は、その差異を隠さずに説明し、必要な訂正を行います。私は、発信元や送金先について推測を事実として扱わず、確認できた情報と、現時点での私の理解を区別して提供します。
組戻しや口座保護の措置が行われるまでの間、銀行から受けた指示を記録し、追加の電話、メッセージ、電子メールその他の連絡があれば原本のまま保存します。私は詐欺者に再度返信したり、送金先の口座保有者に直接接触したりせず、銀行または当局の安全な指示に従います。必要であれば、端末を提出する前に、提出先、保管方法、コピーの作成および返却時期について確認します。
本書は、銀行が適用する不正利用、認証済みプッシュ支払または返金の手続を特定の結論へ導くことを意図したものではありません。私は、調査に必要な追加説明、本人確認、口座明細および証拠の提出に合理的な範囲で協力しますが、提出した資料の受領、利用目的および保存期間について、可能な範囲で通知を受けることを求めます。
また、私の連絡先や口座に関する情報を更新する必要がある場合は、詐欺者が指定した連絡先ではなく、銀行が公表する安全な経路を使って確認します。私は、同じ被害に関する複数の報告があっても、報告の重複や記録の不一致を避けるため、本件の参照番号を示します。回収できた金額、回収できなかった金額、手数料、利息その他の扱いについては、銀行の書面による説明を求め、内容を確認した上で適切な手続を取ります。
敬具
ダニエル・マーカス・エイヴリー
署名：____________________ 日付：2026年10月14日